معادلة حساب القيمة المستقبلية للاستثمار

الخطة الاستثمارية المنتظمة (SIP) هي طريقة لاستثمار مبلغ ثابت بشكل دوري (مثل شهريًا) في أدوات مالية مثل الصناديق المشتركة. تهدف إلى بناء ثروة على المدى الطويل عبر الاستفادة من الفائدة المركبة وتقليل تأثير تقلبات السوق.

كيف تحسب القيمة المستقبلية لـ SIP؟

تعتمد على ثلاثة عوامل رئيسية:

1. المبلغ المنتظم: المبلغ الثابت الذي تستثمره كل فترة (مثال: 500 ريال شهريًا).

2. مدة الاستثمار: عدد السنوات التي ستستمر فيها بالاستثمار.

3. معدل العائد المتوقع: النسبة السنوية المتوقعة للربح (مثال: 10% سنويًا).

معادلة مبسطة للقيمة المستقبلية:

FV=P×((1+r)n−1r)×(1+r)FV=P×(r(1+r)n−1​)×(1+r)

• FV: القيمة المستقبلية.

• P: المبلغ المنتظم.

• r: معدل العائد الشهري (معدل سنوي ÷ 12).

• n: عدد الأشهر الكلية.